Родился 7 июня 1972 года в городе Веллингтон. Его отец был владельцем кожеобрабатывающей фабрики, а мать занималась продюсерской деятельностью. Так что с раннего детства мальчику часто приходилось бывать на съемочной площадке. А первая роль ему досталась уже в восемь лет, когда он стал играть в одном из телесериалов. В школьные годы Карл стал пробовать себя в написании сценариев и играл на театральной сцене.
После получения среднего образования он стал студентом Викторианского университета в Веллингтоне. Уже в студенческие годы ему досталась роль в основном актерском составе популярного сериала «Шортланд-стрит». В связи с активными съемками учебу пришлось оставить. В то же время Урбан активно играл и в театральных постановках, так что вскоре он перебрался жить в столицу — город Окленд, где его актерская карьера стала развиваться еще стремительней. Росту популярности поспособствовали и съемки в таких сериалах, как «Зена – королева воинов», «Удивительные странствия Геракла». Другими заметными лентами с его участием стали мелодрама «Цена молока» и фильм ужасов «Корабль-призрак». Вскоре после этого Карлу стали уже предлагать и роли в голливудских блокбастерах, среди которых «Превосходство Борна», «Властелин колец», «Хроники Риддика» и экранизация легендарной игры «Doom». Одно время Урбан даже рассматривался на роль Джеймса Бонда в фильме «Казино Рояль». В последующие годы актер отметился в таких фильмах, как «Звездный путь» и «РЭД», а среди его последних ярких работ ленты «Пастырь» и «Судья Дредд 3D». В свободное время Карл увлекается рыбалкой, серфингом и гольфом.
